Договор с банковским платежным агентом

Содержание
  1. Банковский платежный агент – это… ФЗ о платежных агентах
  2. Суть
  3. Направления деятельности
  4. Ответственность
  5. Счет
  6. Схема 1
  7. Схема 2
  8. Схема 3
  9. Схема 4
  10. Банки
  11. Отличия
  12. Спорные моменты
  13. Схема 5
  14. Вывод
  15. Банковские платежные агенты
  16. Банковские платежные агенты: понятие
  17. Порядок работы
  18. Платежные агенты и банковские платежные агенты
  19. Договор платежного агента образец
  20. Специальный банковский счет платежного агента
  21. Права, обязанности и ответственность банковских платежных агентов
  22. Правовое сопровождение деятельности по приему платежей физических лиц
  23. Прием платежей через третьих лиц
  24. Договор с банковским платежным агентом
  25. Агентский договор по приему платежей
  26. Агентский договор по приему и зачислению платежей
  27. Предложение для розничных сетей и точек
  28. Кто такой банковский платежный агент?
  29. Зачем предпринимателю становиться банковским агентом?
  30. Что мы предлагаем
  31. Какие документы вам понадобятся

Банковский платежный агент – это… ФЗ о платежных агентах

Договор с банковским платежным агентом

Сегодня коммунальные услуги можно оплачивать не только через кассы банков, но и через почтовые отделения и терминалы. А об оплате услуг непосредственно исполнителю в офисе уже вообще никто не вспоминает. Законодательство в отношении посредников банковских услуг уже давно не менялось. Но вопросов у участников сделки все так же много.

Суть

Внесение изменений в законодательство позволило кредитным организациям расширить свое присутствие в регионах и создать дополнительный канал связи – банковский платежный агент. Это помогло повысить качество и гибкость услуг. Рассмотрим детальнее, чем занимается данный посредник.

Согласно ФЗ “О банковской деятельности”, платежный агент – это лицо, которое принимает средства в счет оплаты товаров и услуг физлицами с целью зачисления их на банковский счет. Согласно этому же документу, агент мог осуществлять операции с пластиковыми платежными инструментами.

После внесения изменений в ФЗ «О национальной системе платежей” функционал агентов расширился. Теперь они могут:

  • выдавать денежные средства клиентам;
  • привлекать субагентов;
  • осуществлять идентификацию плательщиков без открытия счета;
  • проводить операции с электронными средствами платежа.

Таком образом, теперь банковский платежный агент – это юридическое лицо (ИП), которое на основе договора с кредитной организацией участвует в предоставлении банковских услуг, принимает и выплачивает денежные средства физических лиц по взятым обязательствам.

Направления деятельности

Чтобы лучше разобраться, в чем заключается деятельность платежного агента, нужно ввести ряд понятий:

  • поставщик – это ИП, организация, которая получает средства за реализуемые товары и реализуемые услуги;
  • плательщик – потребитель услуг;
  • платежный агент – это посредник, который принимает платежи физических лиц (УК).

Посредник для осуществления своей деятельности может привлекать оператора и субагента. Они также занимаются деятельностью по приему платежей, но договор уже подписывают с агентом.

Ответственность

Законодательством предусмотрено возложение на агентов определенных обязательств, от исполнения которых зависит безопасность платежей. Вот часть из них:

  • агент может осуществлять деятельность только после подписания договора;
  • оператор должен встать на учет в Росфинмониторинг;
  • при приеме платежей открывается счет, который используется для осуществления трансакции;
  • банк не может выступать субагентом или оператором.

Счет

Специальный счет платежного агента используется не для всех операций. Его владелец может списать средства только на определенные цели, но и принудительное взыскание также не осуществляется. То есть он служит транзитом между физическим лицом и банковским счетом владельца.

Со спецсчета оператора средства перечисляются клиенту и непосредственно посреднику в части вознаграждения. Субагент переводит деньги оператору и поставщику. Платежный агент обязан моментально переводить средства на счет. За нарушение этого требования ему грозит штраф в сумме 50 тыс.

руб.

Рассмотрим типовые схемы, по которым реализуются услуги платежного агента.

Схема 1

Агент заключил договор по перечислению коммунальных платежей через сеть терминалов. К начислению сбора и рассылке документов управляющая компания (УК) привлекла единый расчетный центр (ЕРКЦ) с собственной кассой. ЕРКЦ заключил договор с посредником, владеющим сетью терминалов.

Поскольку УК является агентом, она обязана открыть спецсчет. На него будут переводиться средства от ЕРКЦ. Затем деньги будут перечисляться ресурсоснабжающей организации (РСО), а оттуда – контрагентам. ЕРКЦ, как оператор, также должен открыть счет.

Переводить средства сразу РСО он не имеет права. Действовать нужно только через УК. Владелец терминалов в данной схеме выступает субагентом. Вознаграждения всех посредников прописаны в договоре с поставщиком услуг.

А потребителей нужно уведомить, что за перевод средств начисляется комиссия.

Схема 2

Платежный агент – это посредник между физическими лицами и ЖКХ, который действует на основании договора. Решением руководства было принято решение, что плата за услуги, предоставленные в многоквартирных домах (МКД), сразу перечисляется на счет в банке. Оплачивать платежи может через терминалы физическое лицо.

Платежный агент в данной схеме является агентом по перечислению средств от всех плательщиков, кроме жильцов МКД. Только один оператор может одновременно принимать платежи отдельно по договору с УК и с РСО. Комиссия посредника оговаривается с каждым поставщиком отдельно.

Схема 3

УК по договору ресурсоснабжения выступает агентом собственников МКД. Она получает плату за услуги от потребителей. Они же оплачивают расходы на осуществление трансакций.

В данной схеме УК является поставщиком банковских услуг. Оператор обязан перечислять средства на счет агента. Между УК и РСО не заключен договор о сотрудничестве.

Поэтому все средства должны сразу переводиться на счет ЖКХ.

Схема 4

УК предоставляет услуги по содержанию имущества в жилом доме. Собственники заключили с ЕРКЦ договор о перечислении платежей. УК получает плату за ремонт имущества и коммунальные услуги. Вторая часть сразу передается в РСО. Вознаграждение ЕРКЦ должны платить оба поставщика (УК и РСО).

Банки

Кредитные организации не могут выступать в качестве операторов по приему платежей. Но они предоставляют услугу по безналичному переводу средств от физических лиц без открытия счета.

На основании распоряжения клиента банк оформляет платежное поручение. В документе должны быть указаны все реквизиты и назначения платежа. Предельная сумма перевода ограничена приемлемой в рамках безналичных расчетов.

Отдельно от суммы перевода уплачивается комиссия посредника.

Отличия

Таким образом, имеют место две операции: прием платежей и перевод средств. Разница между ними чисто юридическая. Прием платежей осуществляется на основании договора с РСО или с потребителем.

Плательщики обращаются к агенту с просьбой перевести средства на счет ЖКХ. Если между РСО и УК заключен договор, то агент принимает платеж.

Перевод средств осуществляется по требованию плательщика на указанные реквизиты.

Спорные моменты

Управляющий МКД подписал договор о переводе платежей с оператором и банком (по вопросу обмена информационными данными). Чьи реквизиты должны быть указаны в квитанции? Платежка должна содержать номер счета поставщика услуг. Если в документе будут указаны реквизиты спецсчета, то банк не сможет перевести средства.

Схема 5

Управляющий МКД заключил с поставщиком телекоммуникационных услуг договор о сборе средств за пользование антенной, которая не входит в коллективное имущество. В квитанции из ЖКХ эта сумма выведена отдельной строкой. Деньги принимаются как через банк, так и через агента. В данной схеме УК и поставщик услуг должны использовать спецсчета для осуществления транзакции.

Однако ФЗ о платежных агентах не распространяется на безналичные операции. Поэтому если потребитель осуществляет перевод со своего счета, то средства попадают УК, которая уже погашает задолженность перед оператором связи. Эти два пункта нужно прописать отдельно в договоре.

Вывод

Прием коммунальных платежей через посредников накладывает на агентов некоторые обязанности. Например, вести отдельный счет для всех транзакций.

Если УК принимает плату за услуги РСО через собственные кассы либо через другого посредника, то она сама становится агентом. Если посредники в трансакциях отсутствуют, то потребители могут оплачивать услуги через банки.

Для этой цели заключать отдельный договор нет необходимости. Но банки заинтересованы в получении вознаграждения. Поэтому за плату предоставляют информационные услуги.

Источник: https://FB.ru/article/264657/bankovskiy-platejnyiy-agent---eto-fz-o-platejnyih-agentah

Банковские платежные агенты

Договор с банковским платежным агентом

Любой банк в России имеет возможность поручить выполнение некоторых банковских операций индивидуальным предпринимателям, а также иным юридическим лицам, не относящимся к категории кредитных учреждений. Главное условие, необходимое для их привлечения – соблюдение положений нормативно-правовой базы о платежных агентах.

Банковские платежные агенты: понятие

Кредитные учреждения, в силу специфики своей деятельности, не всегда могут самостоятельно справляться с множеством банковских операций. Поэтому закон допускает возможность привлечения для совершения некоторых из них третьих лиц. К примеру, им могут быть переданы функции:

  • Приема-выдачи денежной наличности, в том числе совершение этих операций с применением специализированных терминальных устройств;
  • Предоставления доступа к электронным средствам платежа клиентам банка;
  • Идентификации пользователя банковских услуг по переводу денежных средств без необходимости открытия счета.

Банковские платежные агенты – это ИП и юридические лица, оказывающие по условиям агентского договора, ограниченное число банковских операций в сфере оборота денежных средств граждан в интересах кредитного учреждения. Такие агенты могут работать самостоятельно и дополнительно привлекать субагентов, выполняющих отдельные функции агента.

Порядок работы

Банковские платежные агенты или субагенты обязаны осуществлять деятельность только от имени банка, с которым у них заключен агентский договор.

И при совершении любых операции руководствуются не только требованиями федерального закона «О национальной платежной системе» от 27.06.

2011 № 161-ФЗ, но и положениями нормативно-правовых документов в сфере регулирования банковской деятельности, включая особые требования по противодействию легализации доходов от преступной деятельности или по финансированию терроризма.

Контроль за соблюдением агентом данных нормативных требований возложен на кредитную организацию, которая привлекла данного агента. В этой связи, банковский платежный агент может быть подвергнут контрольным мероприятиям со стороны Росфинмониторинга и ФНС России.

Прием платежей и расчет с принципалом банковские платежные агенты обязаны осуществлять посредством специального счета. Основанием для его открытия служит заключенный агентский договор с банком. В дальнейшем на агента, по условиям договора, могут быть возложены обязанности по предоставлению принципалу отчета о движении денежных средств по спецсчету за определенные периоды времени.

В случае использования для приема денежных средств терминалов для платежей, агент обязан обеспечить их соответствие нормативным требованиям, как по учету приходно-расходных операций, так и по оформлению кассовых чеков.

С момента заключения агентского договора кредитная организация в обязательном порядке предоставляет всем заинтересованным лицам информацию об агентах (к примеру, уполномоченных собирать кредитные платежи).

Платежные агенты и банковские платежные агенты

Деятельность разных категорий платежных агентов в определенной степени носит схожий характер: прием платежей от физлиц в пользу третьих лиц, необходимость использования специального счета.

Но есть в их деятельности и существенные отличия. Прежде всего, это основной нормативно-правовой акт, регулирующих их работу.

Для банковских агентов – это закон «О национальной платежной системе», а для платежных – закон № 103-ФЗ «О платежных агентах» от 03.06.2009.

Во-вторых, у платежных агентов единственное направление деятельности – по приему платежей от физических лиц. У банковских платежных агентов есть возможность выполнять до трех операций в банковской сфере.

В-третьих, мера ответственности у банковских агентов выше, чем у простых платежных агентов. Санкции за различные нарушения прописываются непосредственно в агентском договоре с банком, осуществляющим постоянный контроль за своими платежными агентами и привлеченными ими субагентами.

Отметим, что действующее законодательство не содержит ограничений на совмещение статусов, допустимы платежные агенты, которые одновременно и банковские платежные агенты. Примеры такого сочетания достаточно известны – это участники платежной системы Киви и других подобных структур.

Единственное требование законодательства в таких случаях, что для каждого направления работы должен быть отдельный специальный счет, а также введен раздельный учет кассовых операций. 

Источник: https://spmag.ru/articles/bankovskie-platezhnye-agenty

Договор платежного агента образец

Договор с банковским платежным агентом

Платежные агенты и онлайн-кассы. Очередность платежей в платежном поручении в году. Чем отличается аванс от предоплаты. Специальный банковский счет платежного агента. Статус плательщика в платежном поручении в году. Некоторые схемы ведения бизнеса предусматривают прием оплаты от клиентов через посредников, располагающих сетью касс или технической возможностью для приема платежей.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

[3]

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Специальный банковский счет платежного агента

Банковский платежный агент Б. За невыдачу товарного чека или перевод средств в обход спец. Агент по платежам должен получить на свой счет средства плательщика перечисляемые посредником. Далее банк переводит необходимую сумму на счет поставляющей товары или услуги компании поставщика , а агент получает плату за работу в качестве агента-посредника.

Поставщик не может принимать перечисленную ему сумму от агентов на свой собственный счет в банке. Уклонение от соблюдения данного правила, влечет за собой ответственность по уголовной статье.

Для агентов это админ. Условия обслуживания по приему платежей от агента по платежам осуществляется одним из двух способов:.

Операции по денежным требованиям и обязательствам между агентом и банком исполняются в сроки, указанные в договоре. С момента получения банком перечня обоснованных заявок, подлежащих исполнению на спец.

Факт получения денежных средств должен иметь подтверждение в виде выданного чека.

Он должен содержать следующие реквизиты:. Рассмотрим другие направления в деятельности платежного агента. Денежные средства принимаются агентами исключительно в пользу 3-их лиц, без права предоставления иных услуг. Если спектр оказываемых ими услуг шире, это говорит о том, что они не имеют никакого отношения к платежным агентам.

Курьерские копании тоже не имеют никакого отношения к платежным агентам. Они производят доставку товара и прием денежных средств от заказчиков в счет оплаты. Идентично можно охарактеризовать и тур. Ранее Федеральная налоговая служба предъявляла им штрафы за несоблюдение закона о платежных агентах.

Причина этому — перевод средств тур. Последние, были вынуждены по средствам обращения в суд, оспаривать решение Федеральной налоговой службы, объясняя это следующими фактами:.

Есть в данной сфере свои недостатки и риск.

Например, деятельности имеющей отношение к переводам средств при помощи терминалов для оплаты, свойственны риски вовлечения организации по кредитованию в процесс отмывания прибыли, полученной незаконным путем.

Так же этим способом возможно оказание финансовой поддержки терроризма. Это главные отрицательные моменты, связанные с эксплуатацией платёжных терминалов.

Риски отмывания прибыли и финансовой поддержки терроризма терминалов, которые находятся в собственности и обслуживаются кредитной организацией оцениваются как допустимые.

На порядок существеннее риск агентских операций, где банк, выступающий инициатором заключения договора лишен возможности полного контроля терминальных аппаратов.

Следовательно, зачисление денежных средств мимо терминала из стороннего источника гораздо выше. Реализация данных рисков возможна двумя способами:. Концепция деятельности банковского платежного агента должна полностью соответствовать прописанным в законодательстве требованиям.

Организациям, находящимся в сотрудничестве с посредниками необходимо иметь спец. Leave this field empty. Рассмотрим регулирование банковской деятельности на законодательном уровне.

Образец договора с банковским платежным агентом. Получение платежа от физ. Необходимо, чтобы оно было оснащено оперативно запоминающим устройством и носителем товарной информации, воспроизведенной на ленте для контроля и восстановления сведений при необходимости.

При установлении ограничения средств в кассе посредники не должны брать в учет денежные средства, предусмотренные для передачи третьим лицам. По этой причине агенты по платежам ведут 2 кассовые книжки: 1-ая для фиксации своих средств, 2-ая — для всех остальных. Агентам данная рабочая деятельность приносит невысокий доход.

С целью его увеличения посредники осуществляют регистрацию энного количества юр. Рассмотрим фактор, способствующий снижению данного риска. Речь идет о наложенном законодательством лимите на разовую операцию в рамках не более 15 руб.

Законно провести операцию с крупной денежной суммой при помощи платежного терминала довольно проблематично. Так как придётся вручную производить большое количество перечисление с вашего счета денежных средств. Лайк автору. Нажмите, чтобы отменить ответ. Ваше имя. Ваш e-mail.

Права, обязанности и ответственность банковских платежных агентов

Юридическое сопровождение созданий бизне-модели по приему платежей от физических лиц в соответствии с Федеральным законом от Объем правил внутреннего контроля более листов.

Необходимые документы для назначении специального должностного лица в соответствии с требованиями постановления Правительства РФ от Практическое пособие подготовленное в соответствии с требованиями приказа Росфинмониторинга от Пакет документов для юридического лица и индивидуального предпринимателя по охране труда.

Правовое сопровождение деятельности по приему платежей физических лиц

Банковские платежные агенты. Платежный агент по приему платежей от физических лиц. Письмо об изменении назначения платежа контрагенту образец. Ключевая ставка ЦБ РФ в году: таблица. Сервис быстрых платежей Банка России.

Деятельность по приему платежей в пользу третьих лиц, осуществляемая платежными агентами , возможна только с применением специального банковского счета. Закон строго регламентирует как порядок его использования, так и ответственность за нарушения данного порядка.

Спецсчет используется платежным агентом для зачисления средств, полученных от физических лиц в пользу поставщика товаров или услуг в рамках исполнения агентского договора.

Законодательство предусматривает запрет на использование для этого других счетов, использование же самого счета носит ограниченный характер ст.

Прием платежей через третьих лиц

Быстрая навигация: Каталог статей Предпринимательские договоры Агентский договор Договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц Александрова С. В июне г.

В данной статье сделана попытка дать характеристику данного договора с точки зрения его юридической классификации, определить существенные условия данного договора, его форму, стороны, их права, обязанности и ответственность и основания прекращения данного договора. N ФЗ ред.

С 1 января 2010 года вступит в силу новый Федеральный закон от 03.06.

2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»*, который будет регулировать отношения, возникающие при осуществлении деятельности по приему платежными терминалами денежных средств, направленных на исполнение обязательств физического лица перед поставщиком по оплате работ, услуг. Комментирует и анализирует новшества И.А. Баймакова, эксперт по вопросам налогообложения.

Вы можете стать Банковским платежным агентом АО КБ «ФорБанк» по приему. форма договора банковского платежного агента · документы для. на осуществление деятельности банковским платежным агентом г.

предоставлены не в виде образцов, а в виде копии реального чека, выданного. Платежные системы всегда выступают платежными агентами т.к. ООО2 во исполнение поручения ООО1 заключает договор с ПС и. агентский договор нужно регистрировать в Росфинмониторинге. это как?.

в Росфинмониторинге встают на учет платежные агенты (п. Для управляющих компаний ООО «МосОблЕИРЦ» является платежным агентом, действующим на основании заключенного. Образцы договоров.

Агент обязан перечислять суммы возвратов и другие платежи Принципала в пользу Клиентов за счет и по поручению Принципала за вычетом Возмещаемых расходов.

Договор с банковским платежным агентом

Агент обязан до окончания Периода приема Платежа довести указанные в п.2.1 условия до сведения каждого Клиента, а также уведомить Клиента о его ответственности за правильность указания данных, необходимых для приема Платежа.

Размер и порядок выплаты вознаграждения Субагенту определяется Сторонами в Приложении №1 «Вознаграждение Субагента», являющемуся неотъемлемой частью настоящего Договора. 5.2. Список мест использования Платежным агентом платежных терминалов или банкоматов с указанием адресов приводится в приложении N ___ к настоящему Договору.

Многие жители нашей страны уже привыкли использовать платежные терминалы, а в ряде случаев и банкоматы для оплаты услуг сотовой связи, телевидения, коммунальных и некоторых других услуг.

Причем если 3-4 года назад через терминалы мы оплачивали в основном услуги сотовых операторов, то за последние год-два перечень оплачиваемых услуг серьезно расширился.

В зависимости от региона и используемой платежной системы через платежный терминал можно оплатить, например, кредит в банке, штрафы в ГИБДД, охрану помещений, питьевую воду, положить деньги в «электронный кошелек» и т. п.

В ряде случаев прием денежных средств от населения в оплату услуг сторонних организаций может осуществляться и в несколько иной форме, например, в некоторых крупных универсамах можно оплатить услуги сотовой связи на кассе.

В соответствии с условиями Договора Агент обязуется по поручению и от имени Принципала осуществлять действия по приему и зачислению Платежей Клиентов по реквизитам Принципала, указанным в Заявлении о присоединении к настоящему Договору.

Агент вправе в одностороннем порядке изменить перечень Операторов, в пользу которых могут приниматься Платежи, с предварительным уведомлением Субагента не позднее, чем за 3 (три) дня до такого изменения. 4.7.

Агент обязуется осуществлять расчетное, технологическое и информационное обслуживание Терминалов Субагента, обеспечивать его по запросу в необходимом и достаточном количестве расходными и методическими материалами для исполнения настоящего договора.

Также Агент обязуется по запросу Субагента предоставить ему сим-карты для gprs-связи, оказать содействие (в том числе информационное) в приобретении или аренде Терминалов. 5. Размер и порядок выплаты вознаграждения Субагенту 5.1.

Агентский договор по приему платежей

Платежные агенты подразделяются на две категории (п. 2 Закона. В зависимости от условий договора с оператором субагент может. В качестве оператора (платежного агента) по приему платежей. Исходя из состава сторон данного договора, форма договора должна.

Оператор по приему платежей – платежный агент – юридическое лицо. В соответствии с условиями настоящего Договора Платежный субагент. Список пунктов приема Платежей. Приложение № 4 – Форма квитанции ( чека). Как правило, деятельность платежного агента по данному договору носит.

либо образцом товара при заключении такого договора (дистанционный. Платежные агенты; Изучаем новые термины; Порядок. категориями платежных агентов является способ заключения договора: либо. Собранные деньги каждый платежный агент обязан в тот же день.
Допустим, физическими лицами внесено 10000 руб.

, в том числе комиссия 4 % (т.е. 400 руб.), из них 250 руб. вознаграждение Платежному субагенту по субагентскому договору.

Агент по платежам должен получить на свой счет средства плательщика перечисляемые посредником.

Далее банк переводит необходимую сумму на счет поставляющей товары или услуги компании (поставщика), а агент получает плату за работу в качестве агента-посредника.

Принципал обязуется уплатить Агенту вознаграждение за оказываемые услуги. Размер вознаграждения указывается на Интернет сайте Агента в разделе «Тарифы».

Динамика рынка таких услуг свидетельствует о существовании устойчивого спроса на данную услугу и постоянное расширение видов работ, услуг, которые могут быть оплачены через организации-посредники.

Агент обязан предоставлять Принципалу информацию о поступлении Платежа в его пользу в электронном виде, с использованием технических средств передачи данных не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Платежа.

Информация о поступлении платежей предоставляется в виде реестра, предоставляемого через web-интерфейс на сайте Агента и интернет-протокол обмена данными.

Агентский договор по приему и зачислению платежей

Отдельные понятия и термины применяются в том значении, в каком они используются в Федеральном законе от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». В данной статье мы поговорим о том, что такое агентский договор, кто является его подписантами, а также на примерах рассмотрим особенности отражения операций по договору в учете.

Кассовый чек, выдаваемый (направляемый) покупателю (клиенту) банковским платежным агентом, банковским платежным субагентом, должен соответствовать требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники.


Кроме приема платежей, они сами заключают с покупателями договор, сами. ведут торговлю по образцам или каталогам, то есть принимают заказы и. Договор о привлечении банковского платежного агента в рамках проекта « Погашение кредитов в торговых сетях». (стандартная форма.

Платежный агент, акцептовавший настоящий Договор, обязуется систематически. Осуществляя акцепт Договора, Платежный агент гарантирует, что. Примерная форма договора об осуществлении деятельности по приему. По условиям настоящего договора Банковский платежный агент [от своего.

договор о приеме платежей с нашим банком, договор поручительства. на ведение специального банковского счета для банковских платежных агентов.

Рассмотрим регулирование банковской деятельности на законодательном уровне. Из ФЗ “О банковской деятельности”, следует, что платежный агент является лицом, принимающим денежные средства для оплаты различных услуг физ. лицам, для зачисления их на счет в банке.

Агент обязан передавать Принципалу данные о каждом принятом Платеже с использованием технических средств, обеспечивающих внесение соответствующих изменений в Лицевой счет Клиента. Изменения должны вноситься на основании данных, указываемых Плательщиком, без ошибок и искажений. Процедура организации приема Платежей и порядок использования технических средств описан на сайте Агента.

Источник: https://alisaperm.ru/dogovor-platezhnogo-agenta-obrazets/

Предложение для розничных сетей и точек

Договор с банковским платежным агентом

Присоединяйтесь к успешному бизнесу ЮНИСТРИМ! Получайте дополнительный доход от предоставления услуг денежных переводов и платежей в своей розничной точке/сети через международную платежную систему ЮНИСТРИМ. Используя инфраструктуру системы, вы сможете предлагать своим клиентам удобный и востребованный сервис по выгодным тарифам.

Ваша заявка отправлена!
В ближайшее время мы с вами свяжемся

Откройте точку денежных переводов на своем предприятии и получайте дополнительный доход и новых клиентов!

Кто такой банковский платежный агент?

Банковским платежным агентом считается юридическое лицо, заключившее договор с банком и имеющее право проводить отдельные банковские операции.

Зачем предпринимателю становиться банковским агентом?

Неважно, чем Вы занимаетесь – продаете бытовую химию или продукты питания, владеете химчисткой или аптекой – Вы сможете ввести дополнительную услугу для своих клиентов: денежные переводы и платежи через международную платежную систему ЮНИСТРИМ.

Поток ваших клиентов увеличится за счет новой услуги, а Вы будете получать дополнительное вознаграждение от банка ЮНИСТРИМ.

Что мы предлагаем

  • Высокая доля вознаграждения от объема переводов
  • Прозрачная схема расчетов
  • Новые клиенты для вашего бизнеса
  • Возможность осуществления расчетов без открытия корреспондентских счетов
  • Льготные условия по инкассации денежных средств в пределах Москвы и МО
  • Активное продвижение точек продаж с помощью маркетинговых кампаний
  • Обеспечение сопровождения на всех этапах реализации проекта
  • Обучение персонала и проведение семинаров по продажам
  • Индивидуальный менеджер для Вашей компании

Какие документы вам понадобятся

После положительного ответа Банка по вопросу подключения Вашей компании к системе ЮНИСТРИМ просим Вас заполнить, подписать и отправить в АО КБ «ЮНИСТРИМ» следующий комплект документов:

Юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией

  • Письмо на официальном бланке Компании
  • Анкета клиента (см. ниже)
  • Соглашения о неразглашении конфиденциальнойинформации (NDA) — 2 экз., подписанные уполномоченным лицом Компании (отправляется менеджером лично Агенту)
  • Договор с Агентом — 2 экз.

    , подписанные уполномоченным лицом Компании (отправляется менеджером лично Агенту)

  • Оригинал Письма/Справки из Банка Агента об открытии счета 40821…

    , если счет не открывается в банке «ЮНИСТРИМ»

  • Копии документов, заверенные печатью юридического лица и подписью уполномоченного должностного лица:
    • Документ об избрании единоличного исполнительного органа юридического лиц и Главного бухгалтера (в случае наличия второй подписи).

    • Выписка из Трудового договора с указанием срока полномочий (в случаях, когда ни Уставом, ни протоколом/решением срок полномочий ЕИО не определен).
    • Приказ о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на руководителя организации в случае отсутствия лица, наделенного правом второй подписи.
    • Доверенность на лицо, подписавшего договор (в случае, когда подписант не единоличный исполнительный орган).
    • Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в соответствии с Уставом.
    • Документы, подтверждающие местонахождение.
    • Ксерокопии паспортов лиц, подписывающих договор.
    • Годовую финансовую отчетность за последний год и последний квартал.
  • Копии документов нотариально заверенные или заверенные государственным органом, зарегистрировавшим документ:
    • Устав со всеми изменениями и дополнениями.
    • Свидетельство о регистрации юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002г.
    • Свидетельство о государственной регистрации юридических лиц, зарегистрированных после 01.07.2002г.
    • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
    • Информационное письмо об учете в ЕГРПО, выданное Государственным комитетом Российской Федерации по статистике.

Индивидуальный предприниматель

  • Письмо на официальном бланке Компании
  • Анкета клиента (см. ниже)
  • Соглашения о неразглашении конфиденциальнойинформации (NDA) — 2 экз., подписанные уполномоченным лицом Компании (отправляется менеджером лично Агенту)
  • Договор с Агентом — 2 экз.

    , подписанные уполномоченным лицом Компании (отправляется менеджером лично Агенту)

  • Оригинал Письма/Справки из Банка Агента об открытии счета 40821…

    , если счет не открывается в банке «ЮНИСТРИМ»

  • Копии документов, заверенные печатью юридического лица и подписью уполномоченного должностного лица:
    • Договор аренды или документы, подтверждающие право собственности на помещение, к которому относится местонахождение клиента.
    • Годовую финансовую отчетность за последний год.

  • Копии документов нотариально заверенные или заверенные государственным органом, зарегистрировавшим документ:
    • Свидетельство о государственной регистрации.
    • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
    • Карточка с образцом подписи предпринимателя и оттиска печати.
    • Лицензии (если имеются).
    • Письмо об отсутствии задолженности.
    • Доверенность на открытие счета (распоряжение счетом), удостоверенная печатью и подписью индивидуального предпринимателя (в случае открытия счета (распоряжения счетом) представителем индивидуального предпринимателя).
    • Ксерокопии паспортов или иных документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке.

Документы

Обращаем Ваше внимание: Банк вправе запросить предоставление оригиналов документов для ознакомления, а также дополнительные документы в рамках действующего законодательства Российской Федерации, либо установленными в соответствии с ним внутренними нормативными актами Банка.

При возникновении вопросов Вы всегда можете обратиться в Департамент развития продаж АО КБ «ЮНИСТРИМ» по адресу 127083 г. Москва, ул. Верхняя Масловка д. 20, стр. 2, с пометкой «БПА».

Телефон: +7 (495) 225-01-79, доб. 4471
E-mail: bpa@unistream.com

* Все расчеты носят информационно-справочный характер и могут отличаться от реальных. Подробные условия уточняйте у сотрудников Банка.

Источник: https://unistream.ru/partners/bpa/

Бланки и образцы
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: