Поручение на покупку иностранной валюты в банке (образец заполнения) (8 видео)

Содержание

Как купить валюту в сбербанке бизнес онлайн
Причины приобретения валюты
Как купить валюту в «Сбербанк Бизнес Онлайн»?
Какую валюту можно приобрести?
Что потребуется?
Как создать поручение на приобретение валюты в «Сбербанк Бизнес Онлайн»? Пошаговая инструкция
Комиссия на покупку долларов
Калькулятор обмена валют в «Сбербанке»
Есть ли льготный обмен?
Карты «Сбербанка», поддерживающие валютные счета
Полезно запомнить
Какой код валютной операции нужно указывать в платежном поручении
Что такое код вида валютной операции?
Как расшифровать КВВО
Образец заполнения платежного поручения нерезиденту (в рублях РФ)
📸 Видео

Видео:Как заполнить платежное поручениеСкачать

Как купить валюту в сбербанке бизнес онлайн

Для компаний-импортеров актуальна возможность покупки валюты по безналичному расчету. Открывая счет в «Сбербанке», вы получаете возможность проведения валютных операций в онлайн-банке автоматически. Подписания дополнительных документов не требуется.

В этой статье мы расскажем, как приобрести валюту через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», какие существуют варианты приобретения средств, предлагаемые этой системой, и как получить возможность воспользоваться льготным курсом.

Также вы узнаете о картах «Сбербанка», поддерживающих валютные счета.

Причины приобретения валюты

Приобретение валюты юридическим лицом или ИП возможно только при наличии контракта с поставщиком – иностранной компанией. Покупка осуществляется по курсу, установленному банком на текущий день. Сумма списывается с расчетного счета в рублях и поступает на валютный счет в валюте контракта. Отклонения от курса ЦБ учитываются как внереализационные расходы или доходы.

Далее с валютного счета оформляется платежный документ для перечисления средств иностранному контрагенту.

Как купить валюту в «Сбербанк Бизнес Онлайн»?

«Сбербанк Бизнес Онлайн» (СББОЛ) – программный ресурс, разработанный для клиентов категории малого и среднего бизнеса, имеющих расчетный счет в «Сбербанке». С помощью этого решения возможно осуществлять следующие действия:

перечисление средств контрагентам;
формирование банковских выписок и отслеживание остатков средств на счетах;
выплата заработной платы и др.

В числе прочих функций через СББОЛ возможно приобретение иностранной валюты. Для этого в первую очередь необходимо, чтобы у клиента был открыт валютный счет, который также привязывается к СББОЛ.

Какую валюту можно приобрести?

Клиенты «Сбербанка» могут приобрести следующие основные валюты (перечень, приведенный ниже, не является исчерпывающим):

Международное обозначение	Наименование
USD	Американский доллар
EUR	Евро
GBP	Британский фунт
CNH	Китайский юань
JPY	Японская йена
TRY	Турецкая лира
CHF	Швейцарский франк
BYR	Белорусский рубль
KZT	Казахский тенге
AUD	Австралийский доллар
CAD	Канадский доллар

Что потребуется?

Необходимо открыть валютный счет и быть зарегистрированным в СББОЛ. Далее следует запустить встроенный сервис «Sberbank CIB», который разработан специально для операций с иностранной валютой.

Следующий шаг – выбор канала для операций и нужной валюты. Каналов существует три:

Sberbank Markets (работает через интернет);
Bloomberg и Reuters Dealing (международные торговые платформы);
поручение на покупку оформляется в бумажной форме или по телефону.

Следующий шаг – определиться с условиями валютной сделки. Сроки для проведения расчетов могут быть такие:

«today» – текущим днем;
«tomorrow» – на завтрашний день;
«spot» – на второй день после заключения сделки.

Далее формируется поручение на приобретение иностранной валюты.

Как создать поручение на приобретение валюты в «Сбербанк Бизнес Онлайн»? Пошаговая инструкция

В открывшейся форме нажмите кнопку «Добавить», обозначенную знаком «плюс». Некоторые поля система заполнит автоматически. Для заполнения полей, выделенных серым цветом, необходимо выбрать значение из выпадающего списка.

Должна быть внесена информация в следующие поля:

номер;
дата;
подразделение банка;
наименование организации;
исполнитель;
телефон;
ИНН и КПП;
код ОКАТО;
код ОКПО;
расчетный счет;
БИК;
код валюты (значение выбирается из встроенного справочника);
сумма (указывается в базовой валюте – рублях);
сумма в валюте (заполняется автоматически, если корректно заполнен курс в «Условиях покупки»).

Далее переходим к блоку «Условия покупки», где нужно выбрать один из способов:

указать биржевой курс;
указать тип сделки (TOD – сегодня; TOM – завтра), второй вариант выбирается только для покупки американских долларов или евро;
выбрать вариант перечисления комиссии: банк списывает сумму вознаграждения со счета или оформляется отдельный платежный документ.

Покупка валюты по курсу, установленному «Сбербанком».
Покупка по курсу ЦБ (комиссия списывается только автоматически).

Следующим действием укажите реквизиты, куда следует зачислить приобретаемую валюту.

Значения можно заполнить вручную или выбрать из списка. В случае, если средства зачисляются на счет, открытый в другом банке, необходимо указать SWIFT-код.

После этого заполните реквизиты счета, откуда происходит списание средств в рублях, а также номер и дату рублевого платежного документа.

https://www.youtube.com/watch?v=dfjJH9qgkxQ

Последним пунктом укажите реквизиты, откуда следует списать комиссионное вознаграждение. Как правило, это расчетный счет в «Сбербанке». Если комиссия перечисляется отдельным поручением, следует указать его реквизиты.

После проверки сохраните документ.

Комиссия на покупку долларов

Покупка валюты осуществляется бесплатно по курсу «Сбербанка». В случае приобретения валюты по курсу Банка России взимается комиссионное вознаграждение, которое устанавливается структурным подразделением «Сбербанка».

Калькулятор обмена валют в «Сбербанке»

На сайте «Сбербанка» есть онлайн-калькулятор иностранных валют, где задан текущий курс покупки и продажи, установленный банком. Используя этот инструмент, нетрудно убедиться, что самый выгодный курс приобретения валюты – при транзакции со счета на счет, т. е.

безналичный, при условии, что оба счета открыты в «Сбербанке». При этом оптимальный способ обмена – с использованием интернет-банкинга.

Таким образом, используя «Сбербанк Бизнес Онлайн», можно обменять валюту по более выгодному курсу, в отличие от использования наличных средств или переводов с карты на карту.

Есть ли льготный обмен?

Курс также зависит от выбранного пакета услуг. Самый выгодный пакет – «Private Banking», далее идут «Сбербанк Первый» и «Премьер».

Если проанализировать статистику, то курс при использовании пакета «Премьер» в среднем на 0,5 % выгоднее стандартного. Больше всего заметна разница при операциях с долларами США и евро.

Что касается пакетов «Сбербанк Первый» и «Private Banking», то это пакеты, разработанные для VIP-клиентов «Сбербанка». Их использование достаточно дорогостоящее, т. к. включает обширный перечень услуг, полезный для клиентов, которые вряд ли могут быть отнесены к категории малого или среднего бизнеса.

Поэтому, если у вашей организации или ИП есть валютные операции и вы относитесь к субъектам малого бизнеса, наиболее оптимальным решением будет использование льготных курсов покупки валюты в рамках тарифа «Сбербанк Премьер».

Карты «Сбербанка», поддерживающие валютные счета

Существуют дебетовые карты, которые можно открыть в одном из видов валют:

евро;
доллары США;
рубли.

Обслуживать каждый вид карты нужно отдельно. То есть, к примеру, если вам требуется рублевая и долларовая карты, отдельно по каждой оплачивается стоимость годового обслуживания, а также следует запоминать пин-код для каждого из носителей.

Перечислим карты «Сбербанка», которые поддерживают валютные счета:

Visa Momentum. Стоимость обслуживания за первый год — 750 руб./25 $/25 €. Последующие годы – 450 руб./15 $/15 €.
MasterCard Standard. Стоимость обслуживания — такая же.
«Visa Аэрофлот» – карта для путешественников. Начисляются бонусы – «мили», предусмотрена система скидок при покупке авиабилетов. Обслуживание в первый год стоит 900 руб./35 $/35 €, в последующие годы – 600 руб./20 $/20 €.
Visa Gold. Начисляются повышенные бонусы по программе «Спасибо». Годовое обслуживание – 3000 руб./100 $/100 €.
MasterCard Gold – аналогичные условия.
Visa Platinum дает возможность обслуживаться вне очереди, дополнительные бонусы от партнеров «Сбербанка», а также возможность пользоваться некоторыми преимуществами в других странах: заказ столика в ресторане, скидки на медицинское страхование и др. Ежегодное обслуживание – 4900 руб./100 $/100 €.
Также существует карта, позволяющая совмещать в себе три вышеуказанные вида валют. Это мультивалютная карта «Сбербанка». Выбор валюты происходит автоматически, в зависимости от государства, где происходят расчеты. К карте привязываются два или три счета, базовым счетом является рублевый.

Например, если остатка по рублевому счету недостаточно для оплаты расходов в евро, то недостающая часть спишется со счета, открытого в евро с учетом конвертации.

Обслуживание такой карты обойдется в 750 руб. за первый год, на второй и третий – 450 руб.

Полезно запомнить

Для юридического лица или ИП, имеющего счет в «Сбербанке» и импортирующего товары из-за рубежа, система «Сбербанк Бизнес Онлайн» – это оптимальное решение для покупки и конвертации валютных средств. Система достаточно проста в использовании, поддерживает широкий выбор валют. Комиссия на покупку валюты по курсу «Сбербанка» отсутствует.
Наиболее выгоден курс валюты при безналичных расчетах через онлайн-банкинг при использовании пакета «Сбербанк Премьер».
Среди валютных карт, выпускаемых «Сбербанком», максимально удобна мультивалютная. Ее использование позволяет экономить на годовом обслуживании: вместо трех карт вы платите за обслуживание одной. Кроме того, при наличии рублевого остатка, достаточного для покрытия расходов в других валютах, в первую очередь списываются рубли.

Видео:Оформить конвертацию валюты в 1С:Бухгалтерия 8.3Скачать

Какой код валютной операции нужно указывать в платежном поручении

Код валютной операции в платежном поручении — это комбинация цифр, в которой зашифровано назначение платежа в пользу нерезидентов.

Скачать таблицу кодов валютных операций

Коды видов валютных операций (КВВО) содержатся в приложении 2 к инструкции Банка России от 16.08.2011 № 181-И. Их указывают в расчетных документах в некоторых строго определенных случаях:

При заполнении справки о валютных операциях.
При заполнении платежного поручения по перечислении в валюте РФ и в любой иностранной, если операция является валютной, когда:

плательщиком является российская организация, а получателем денежных средств — иностранная фирма или гражданин;
плательщиком является резидент — при осуществлении переводов на собственные счета либо на счета другого резидента, открытые в банке за пределами России;
плательщиком является иностранная организация или гражданин;
плательщиком является финансовый агент (фактор), получателем — российская компания (и наоборот), в случае осуществления расчетов в рамках заключенного между ними договора финансирования под уступку денежного требования (факторинга) и (или) договора о последующей уступке денежного требования.

Что такое код вида валютной операции?

Код вида валютной операции в платежном поручении указывают перед текстовой частью в реквизите «Назначение платежа». Для этого важного реквизита существует даже специальный формат:

{VO}

Указывают его без отступов или пробелов внутри фигурных скобок. Его место перед текстовой частью назначения платежа. Обозначение VO — это большие латинские буквы, которые не изменяются, после них стоит сам цифровой код. В платежном поручении он всегда имеет пять знаков. Каждый КВВО условно поделен на две части:

первые две цифры обозначают группу, в которую объединены схожие перечисления;
последние три цифры обозначают номер, конкретизирующий совершаемое перечисление в соответствии с валютным законодательством.

Как расшифровать КВВО

Существует таблица, при помощи которой легко расшифровать первые две цифры любого КВВО.

01	Конверсионные валютные платежи, которые проводят лица или российские компании по безналичному расчету
02	Конверсионные валютные безналичные перечисления, проводимые иностранными гражданами или фирмами
10	Код при расчетах компаний из РФ с иностранными фирмами при проведении внешнеторговой деятельности, связанной с экспортом товаров с территории России
11	Валютный код при пересчислени компаний из РФ иностранным фирмам или физлицам при проведении внешнеторговой деятельности, связанной с импортом товаров на территорию России
12	Перечисления отечественных организаций по торговым сделкам без импорта товаров в Россию
13	Оплата иностранцами отечественным компаниям при продаже товаров непосредственно в России
20	Код валюты, указываемый при расплате резидентов с нерезидентами при проведении внешнеторговой деятельности, связанной с выполнением отечественными фирмами договорных обязательств (работы, услуги, передача информации, интеллектуальных и исключительных прав)
21	Оплата организациями из РФ иностранным компаниям при проведении внешнеторговой деятельности, связанной с выполнением иностранцами договорных обязательств (работы, услуги, передача информации, интеллектуальных и исключительных прав)
22	Взаиморасчеты резидентов с нерезидентами при передаче товаров (выполнении работ/услуг) отечественными фирмами или ИП
23	Оплата резидентов нерезидентам при передаче товаров (выполнении работ/услуг) иностранными фирмами или гражданами
30	Перечисления российских фирм и ИП инострацам за приобретенную недвижимость
32	Оплата резидентов иностранцам в рамках договоров по уступке права требования (передачи долга)
35	Код перечислений резидентов с нерезидентами по прочим внешнеторговым операциям
40	Выплаты по предоставлению денежного займа российской компанией иностранцу или инофирме
41	Код выплат по предоставлению денежного займа инофирмой компании из РФ
42	Выплаты при исполнении российскими фирмами кредитных обязательств
43	Расчеты при исполнении иностранными фирмами кредитных обязательств
50	Выплаты при инвестировании (капитальные вложения)
51	Перечисления при приобретении иностранцами ценных бумаг у резидентов РФ
52	Перечисления при приобретении российскими фирмами ценных бумаг у нерезидентов
55	Выплаты при выполнении обязательств по ценным бумагам
56	Взаиморасчеты россиян и иностранцев по срочным сделкам
57	Оплата по сделкам, связанным с доверительным управлением активами
58	Выплаты по брокерским операциям
60	Платежные операции, осуществляемые инофирмами и гражданами по их счетам в российских рублях наличными
61	Платежи, осуществляемые российскими компаниями в иностранной валюте наличными средствами
70	Сделки, не связанные с торговлей
80	Расчеты между банком, уполномоченным осуществлять валютные операции, и нерезидентом в российских рублях, а также между банком и резидентом в инвалюте
99	Расчеты по иным валютным операциям, которые не были упомянуты выше

Попробуем расшифровать код операции 10100.

Из таблицы выше мы сразу видим, что он связан с экспортом товаров. Таким шифром обычно обозначается предоплата резиденту за вывозимые из России товары. Об этом нам скажут цифры «100» в его конце.

Аналогичным способом можно расшифровать любой вид валютной операции в платежном поручении. Но для упрощения работы Центробанк разработал специальную таблицу, в которой собраны все необходимые значения.

Образец заполнения платежного поручения нерезиденту (в рублях РФ)

Платежное поручение заполняется на перечисление рублей РФ, поэтому сохраняется его обычный порядок заполнения в соответствии с документами и реквизитами контрагента, кроме кода валютной операции, который надо указать в завершающем поле платежки. Для этого перед текстом в поле «Назначение платежа» большими латинскими буквами напишите VO, а затем — пятизначный код операции из таблицы, приведенной ниже. Код обязательно заключают в фигурные скобки.

Предположим, что российской организации ООО «ВЕСНА» необходимо выплатить заработную плату своему работнику, который работает удаленно из Казахстана и не является резидентом РФ. В этом случае заполняйте платежку как обычно, а в соответствующем поле напишите:

{VO70060} Заработная плата Абдурахманова Ильяса Каримовича за ноябрь 2020 года.

https://www.youtube.com/watch?v=p036fS3qy8o

Приведенный образец заполнения валютного платежного поручения показывает способ указания кода.